I. LỘ TRÌNH ĐẠT TỰ DO TÀI CHÍNH
1. Giới thiệu tổng quan về WI
Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể:
– Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể
– Nguyên tắc 4% trong xác định Số tiền cần đạt tự do tài chính
2. Phương pháp 5 bước thiết lập kế hoạch tài chính và thực thi và kiểm soát mục tiêu Tự do tài chính: Trình bày control framework
– Mô hình W: Xác định mục tiêu tài chính cho mỗi giai đoạn của cuộc đời: 3 Trụ Cột Công việc – Tiết kiệm – Đầu tư:
– Giới thiệu công thức Thu nhập – Tiết kiệm: Tỷ lệ tiết kiệm = 1 – Chi tiêu/Thu nhập
– Chứng minh bằng công thức toán đối với Vai trò của Công việc (Sự nghiệp)
– Giới thiệu Kim tứ đồ Cha giàu – Cha nghèo
– Công việc: Sửa lại Kim tứ đồ với vai trò của Intrapreneur và Thời đại số
II. LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
1. Mục tiêu lớn nhất trong Tài chính cá nhân:
– XÂY DỰNG TÀI SẢN, bao gồm 2 loại Tài sản:
(1) Tài sản vô hình (năng lực, quan hệ, thương hiệu,…) làm tăng thu nhập
(2) Tài sản đầu tư tạo ra tiền thụ động.
2. Làm rõ 2 khái niệm: Tài sản (Assets) và Tiêu sản (Liabilities)
– Thu thập thông tin về hiện trạng ban đầu về tài chính cá nhân
3. Đánh giá hiện trạng tài chính cá nhân
– Lập Bảng cân đối tài sản: :
(1) Tài sản bao gồm Tài sản tiêu dùng và Tài sản sinh lợi,
(2) Các khoản nợ,
(3) Giá trị tài sản thuần gồm (i) Tài sản đầu tư thuần, (ii) Tài sản tiêu dùng
– Xây dựng Tháp tài sản
4. Đầu tư: Vai trò của Lãi kép và Giá trị thời gian của tiền, lạm phát
5. Xác định Hồ sơ khẩu vị rủi ro (Risk profile)
– Nhận thức độc lập của người được cố vấn
Rủi ro và Biến động của thị trường
Đa dạng hoá
Phân bổ tài sản
Sự đánh đổi giữa Rủi ro và Lợi nhuận kỳ vọng
– Bảng chấm điểm Hồ sơ khẩu vị rủi ro
– Tư duy đầu tư và quản trị rủi ro theo Lớp Tài sản
6. Phân bổ tài sản đầu tư theo Hồ sơ khẩu vị rủi ro
Sử dụng mức lợi tức này, điểm chỉnh số tiền mục tiêu tự do tài chính buổi sáng
– 7. Phân bổ Tài sản tài chính và bất động sản
Cổ phiếu
Trái phiếu
Vàng
Bất động sản
Tiền gửi và ngoại tệ
– Xây dựng Bảng cân đối tài sản điều chỉnh hoặc kỳ vọng cho tương lai
III. CHIẾN LƯỢC VÀ QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ
1. Các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến môi trường đầu tư thế giới và Việt Nam
– Chính sách tiền tệ
– Chính sách tài khoá
2. Chu kỳ đầu tư và tương quan giữa các lớp tài sản
– Tái cơ cấu tài sản đầu tư: Investment clock
– Danh mục cổ phiếu cho theo hồ sơ rủi ro
Đầu tư cổ phiếu theo chu kỳ: Tự đầu tư
Đầu tư đa dạng hoá vào Chứng chỉ quỹ (ETF, Quỹ mở)
Giới thiệu Investment Platform của AFA Capital
TỔNG KẾT VÀ Q&A
.png "Share Khóa Học Wealth Intelligence Tài Chính Cá Nhân Và Quản Lí Tài Sản Đầu Tư Cấp Độ 1")
